HMRC ka lëshuar një sqarim se si të kërkohet lehtësim tatimor për pensionet pas një pyetjeje nga një punëtor.
Personi kontaktoi autoritetin tatimor mbi X për të pyetur: “Ofruesi im i pensionit nuk kërkon lehtësim tatimor të shkallës bazë për mua në pagesat e mia të vetme në skemën e pensioneve të punëdhënësit tim. Si mund të kërkoj lehtësim tatimor të normës bazë në formularin e vetëvlerësimit?”
Organi tatimor fillimisht i kërkoi individit të konfirmonte nëse ishte një tatimpagues me normë më të lartë. Ata u përgjigjën për të thënë se ishin.
HMRC më pas deklaroi: “Në seksionin 3 të deklaratës suaj tatimore, Përshtatni deklaratën tuaj, do t’ju duhet të zgjidhni po në pyetjen “A keni bërë kontribute për një pension personal ose pension pensioni?”
Tatimpaguesi u përgjigj: “Unë e di këtë pak, por po pyes në mënyrë specifike për faktin që ofruesi im i pensionit nuk pretendon lehtësim tatimor të normës bazë për pagesat e mia të vetme në skemën e pensioneve të punëdhënësit tim dhe se si unë kërkoj lehtësim tatimor si bazë ashtu edhe me normë më të lartë?”
HMRC u përgjigj duke thënë se kur personi kërkon lehtësim pensioni personal në deklaratën e tyre tatimore, kjo do të merrte parasysh normën e tyre tatimore.
Por personi kishte një pyetje tjetër për departamentin. Ata pyetën: “Përveç kutisë 1 thotë ‘Pagesat për skemat e pensioneve të regjistruara ku lehtësimi i tatimit në normën bazë do të kërkohet nga ofruesi juaj i pensionit’ – gjë që nuk është rasti këtu, pra çfarë të fus dhe ku ta fus?”
HMRC më pas e këshilloi personin që të telefononte linjën e ndihmës për vetëvlerësim në mënyrë që ata të mund të shikonin rastin e tyre.
Ata u dërguan atyre një lidhje në një faqe interneti me detaje se si të kontaktojnë me një kërkesë për tatimin mbi të ardhurat.
Mund të telefononi linjën e ndihmës në 0300 200 3310 me linja të hapura nga e hëna në të premte nga ora 08:00 deri në orën 20:00 dhe të shtunave nga ora 08:00 deri në orën 16:00.
Hulumtimet nga Vanguard UK dhe Boring Money zbuluan se 25 për qind e njerëzve në prag të daljes në pension nuk kanë menduar për implikimet tatimore të kohës kur dalin në pension
James Norton, kreu i Pensionit dhe Investimeve në Vanguard Europe, tha:
“Shumica e njerëzve kanë nevojë për një moment nxitës për të filluar planifikimin e pensioneve – qoftë kjo një datë e afërt e daljes në pension ose ndryshime të spekuluara në taksën e pensioneve, siç është tani në heshtje për buxhetin e tetorit në Mbretërinë e Bashkuar.
“Nëse buxheti po e vendos planifikimin e pensioneve para mendjes për të gjithë, kjo nuk është gjë e keqe. Megjithatë, është shumë e rëndësishme që të kemi një këndvështrim afatgjatë, veçanërisht në mes të të gjitha spekulimeve.
“Çdo ndryshim në investimet tuaja duhet të bazohet në atë që është e drejtë për ju, në vend të ndryshimeve të përfolura të taksave.”